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绿色金融产品与服务

2012年11月22日20:29
来源:搜狐绿色

    二、绿色融资服务

    针对不同客户群体和项目类型提供“8+1”融资模式,并创新推出能源管理专项融资产品。产品包括但不限于:

    合同能源管理专项融资

    节能减排固定资产贷款

    节能减排流动资金贷款

    项目融资

    债券发行

    金融租赁

    信托融资

    (一)合同能源管理专项融资

    合同能源管理是指节能服务公司与用能单位以合同的形式约定项目的节能目标,节能服务公司为实现节能目标向用能单位提供必要的服务,包括能源审计、项目设计、项目融资、设备采购、工程施工、设备安装调试、人员培训、节能量确认和保证等,并最终从用能单位进行节能改造后获得的节能效益中收回投资和取得利润。

    合同能源管理专项融资系指节能服务公司向本行申请融资用于合同能源管理项目建设与运营,以其分享的节能效益作为主要还款来源,采取项目未来收益权质押或其他担保方式。

    产品特点:

    与传统的信贷相比,兴业银行合同能源管理融资具有明显优势,有望缓解节能服务公司的融资瓶颈。

    接受项目未来收益权质押,注重现金流管控

    节能服务公司“轻资产”特征明显,缺乏有效的有形抵押品,兴业银行创造性推出新型风险管理措施,主要以节能服务公司合同能源管理合同项下的未来收益权质押作为主要担保,辅以现金流管控和账户监管等措施,既有效满足节能服务公司资金需求,又准确把握实质风险。

    节能效益评估,化解量化难题。

    节能项目运营质量和节能效益难以准确量化,这是合同能源管理融资中的另一大难题,因为无法判断项目的风险和收益,自然让银行望而却步。兴业银行依托内部专业团队和外部专家力量,根据“可衡量、可报告、可核实”要求,分门别类拟订评估方法,运用专业技术评估能力对节能效益进行量化评估,为信贷决策提供依据。

    灵活多样的融资选择,高效的业务流程

    兴业银行合同能源管理融资产品设计了短期融资和中长期融资两种模式,最长融资期限可以达五年;还款方式灵活,可根据项目的实际现金流来灵活确定还款期限,设置宽限期,项目运营后分期还款(月/季/年),减轻借款人财务压力。节能服务公司可以根据项目需求选择不同的融资方式。依托对节能市场的深度研究和准确定位,兴业银行针对节能减排项目专门开辟绿色通道、提高业务办理、审批效率,真正对合同能源管理项目起到“及时雨”的效果。

    大小一视同仁,帮扶中小企业成长

    国内节能服务公司从经营规模上来说,基本上还属于“中小企业”范畴。兴业银行发挥自身优势,着重关注节能服务公司自身资质而非规模,拥有节能技术储备和项目经验的节能服务公司都有望获得融资支持。除了提供融资服务外,自有技术突出、业绩成长迅速的节能服务公司依托兴业银行综合化经营平台,获得财务顾问、咨询和现金管理等一揽子综合化服务,还可以在股份制改造、私募融资、上市辅导等多方面获益,在兴业银行的帮扶下做大做强、快速成长。

    (二) “8+1”融资模式

    节能减排技改项目融资模式

    客户为提高能源使用效率或减少温室气体排放,实施节能减排技改项目,对现有设备及工艺进行更新和改造,或引进高效节能的生产线,从而产生资金需求。兴业银行直接与客户建立融资合作关系,通过对项目技术和企业综合实力的审核,设计融资方案、提供融资服务。

    CDM项下融资模式

    CDM(清洁发展机制,《京都议定书》中的灵活履约机制之一)允许发达国家通过资助发展中国家开发具有温室气体减排效果的项目,产生的减排指标可用于发达国家完成国际减排承诺。兴业银行通过引入专业的合作伙伴,促进项目的开发、注册、交易。项目开发单位可以向兴业银行提出融资需求,兴业银行审核后,以CDM项下的碳减排指标销售收入作为融资的重要考量因素,设计融资方案、提供融资服务。

    节能服务商(EMC)融资模式

节能服务商作为融资主体,节能服务商对终端用户进行能源审计并向兴业银行提出融资申请,兴业银行通过对项目技术和企业综合实力的审核,设计融资方案、提供融资服务。节能服务商为项目企业提供节能技术改造服务,包括节能减排设备的选择和采购,项目企业无需出资,只需将合同期内的部分节能效益与节能服务商进行分享。

    节能减排设备供应商买方信贷融资模式

    节能设备的采购方作为融资主体,节能减排设备供应商与买方客户签订买卖合同后,买方向兴业银行提出融资申请,经由兴业银行对项目技术和企业综合实力审核后,为客户设计融资方案、提供融资服务。

    节能减排设备制造商增产融资模式

    节能减排设备制造商作为融资主体,向兴业银行申请贷款用于生产专业节能设备,经由兴业银行对项目技术和企业综合实力审核后,设计融资方案、提供融资服务,用于支持在中国境内实施的节能减排项目。

    公用事业服务商融资模式

    公用事业服务商下游终端用户作为融资主体,由终端用户向兴业银行申请节能减排融资,用于向公用事业服务商支付相关设施建设费用以使用清洁能源,该融资模式的应用有助于清洁能源的推广应用。

    融资租赁模式

    融资租赁公司作为融资主体,融资租赁公司与节能服务商合作,为项目业主或节能服务商提供节能设备的融资租赁服务,并根据实施的项目向兴业银行申请融资,兴业银行在对项目技术和实施能力审核后,设计融资方案,提供融资服务。

    排污权抵押融资模式

    排污企业以自身已购买的排污权作为抵押向兴业银行申请融资,或排污企业向兴业银行申请融资专项用于购买排污权并以该排污权作抵押。兴业银行在审核企业综合实力和排污权价值后,设计融资方案,提供融资服务。该模式有助于排污权有偿使用及交易制度的推广,促进节能减排。

    多元化融资模式

    兴业银行充分发挥综合性金融服务平台的作用,针对具备高成长性的节能减排项目,联合信托、租赁等金融同业,带动私募股权投资基金等社会资金投入节能减排项目,实现由融资人到融资安排人的角色转变。

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